Wüstenrot Kreditkarten – Classic, Gold, Premium, Prepaid

Wüstenrot Visa Kreditkarten sind ein Produkt der Wüstenrot Bank. Das Finanzinstitut wurde 1968 mit Ziel gegründet, Baufinanzierungen in die Wege zu leiten und vor allem Kunden der Wüstenrot Bausparkasse für ihre Immobilienvorhaben finanzielle Mittel bereitzustellen. 2005 fusioniert die Wüstenrot Bank mit der Wüstenrot Hypothekenbank und es entsteht die Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank (WBP). Universalbank mit Pfandbrieflizenz gehört zur Wüstenrot & Württembergischen-Gruppe, die die Geschäftsfelder Absicherung, Risikoschutz, Wohneigentum und Vermögensbildung abdeckt. Seit mehreren Jahren agiert die Wüstenrot Bank unter der Marke wüstenrotdirect als Online-Bank mit einem umfassenden Produktangebot wie Konten, Kreditkarten, Fondsvermittlung und Online-Banking- Services.
Die Angebote an Visa Kreditkarten reichen von Einsteigerkarte über Gold-Karte bis Premium-Kreditkarte. Für sicherheitsbewusste Verbraucher oder Kunden mit geringer Bonität bieten sich die Prepaid-Kreditkarten an. Eine SCHUFA-Abfrage ist aufgrund des zugehörigen Wüstenrot-Top Girokontos immer notwendig. Ein Basiskonto oder Pfändungsschutzkonto würde zur Prepaid-Karte die entsprechenden Freiheiten bieten.

Die wichtigsten Konditoren auf einen Blick

Wüstenrot Kreditkarten werden in mehreren Modellvarianten von Classic über Gold bis Premium herausgegeben. Zusätzlich gibt es mit der Wüstenrot Prepaid und der Wüstenrot Prepaid Gold zwei Kreditkarten ohne Kreditlimit. Die Karten unterscheiden sich hinsichtlich Jahresgebühren, möglicher Gebührenbefreiung und Zusatzleistungen.

Besonderheiten der Wüstenrot Kreditkarten

Angeboten werden bei wüstenrotdirect mehrere Varianten von Visa Kreditkarten (Classic, Gold, Premium und Prepaid). Alle Wüstenrot Kreditkarten sind Visa Kreditkarten. Mit der Visa Card von Wüstenrot bezahlen Kunden sicher und bequem. Außerdem heben sie weltweit Bargeld ab. Kunden können zwischen Einsteigerkarte oder Premium-Kreditkarte mit Versicherungspaket wählen. Jede Karte bietet ihren Inhabern Preisvorteile bei Reisebuchungen und Einkauf in Online-Shops.

Üblicherweise ist zur Sicherheit bei jeder Transaktion eine Eingabe der PIN notwendig. Bei Beträgen unter 25 Euro wird kein PIN zum Bezahlen verlangt. Die Wüstenrot Visa Kreditkarten sind mit NFC ausgestattet, sodass mit ihnen kontaktlos bezahlt werden kann.

Für jede Kreditkarte gibt es ein extra Kreditkartenkonto mit gesonderter Kartenkontonummer. Auf dieses Konto können die Karteninhaber Geld überweisen. Das ist sinnvoll, beispielsweise wenn in einem Urlaub ein höherer Geldbetrag benötigt wird, als der Verfügungsrahmen zulässt.

Das Kreditkartenkonto und die Kartenabrechnung ist im Online-Banking einsehbar. Alle Karten- und Kontoumsätze lassen sich mit der Wüstenrot Banking-App jederzeit unterwegs abrufen.

Welche Leistungen beinhaltet die Kreditkarte?

Das Kartenangebot von Wüstenrot umfasst die vier Visa Kreditkarten Visa Classic, Visa Gold, Visa Premium und Visa Prepaid (Gold). Karteninhaber können ihre Visa Card an mehr als 24 Millionen Akzeptanzstellen zum bargeldlosen Bezahlen weltweit einsetzen. Kostenlos Bargeld abheben in Deutschland funktioniert an über 55.000 Geldautomaten mit Visa-Zeichen. Weltweit sind es rund 2 Millionen Geldautomaten mit Visa-Logo. Inhaber der Visa Classic Karte sowie Prepaid-Kreditkarte können pro Jahr 24-mal gebührenfrei Bargeld abheben. Der Geldautomat kann sich im Inland oder Ausland befinden. Ab der 25. Bargeldabhebung fällt eine Gebühr von 1,99 Euro pro Geldabhebung fällig. Mit der Wüstenrot Visa Gold & Visa Premium ist das Geld abheben immer kostenlos. Kartenzahlungen in Ländern ohne Euro als Zahlungsmittel sind mit einer Fremdwährungsgebühr in Höhe von 1,50 Prozent des Umsatzes verbunden.

Wüstenrot Visa Classic, Visa Gold, Visa Premium sind im ersten Jahr kostenlos. Ab dem zweiten Jahr berechnet Wüstenrot je nach Karte einen Jahresbeitrag von 19 Euro bis 79 Euro. Es gibt die Möglichkeit, eine Gebührenbefreiung über den Kartenumsatz zu erreichen.

• Die Jahresgebühr für die Visa Classic Kreditkarte beträgt 19 Euro und entfällt bei einem Jahresumsatz von mehr als 2.000 Euro sowie für unter 25-jährige.
• Die Jahresgebühr für die Visa Gold Kreditkarte beträgt 0 Euro ab 4.000 Euro Jahresumsatz, 20 Euro unter 4.000 Euro Jahresumsatz und 39 Euro unter 2.000 Euro Jahresumsatz. Zu den Leistungen gehört kostenloses Bargeld abheben ohne Einschränkungen sowie ein exklusives Versicherungspaket und die Best Price-Garantie.
• Die Jahresgebühr für die Visa Premium Kreditkarte beträgt 0 Euro ab 8.000 Euro Kartenumsatz im Jahr, 40 Euro unter 8.000 Euro Jahresumsatz, 60 Euro unter 4.000 Euro Jahresumsatz und 79 Euro unter 2.000 Euro Jahresumsatz. Eine Kartengebühr relativiert sich durch Leistungen wie weltweit unbegrenzt kostenlos Bargeld am Bankautomaten abheben sowie dem Versicherungspaket aus Auslandsreisekranken- und Reiserücktrittsversicherung sowie der Best Price-Garantie beim Einkauf.
• Die Wüstenrot Visa Prepaid-Kreditkarte gibt es für unter 25-jährige gebührenfrei. Die Jahresgebühr liegt normal bei 19 Euro, bei der Prepaid Gold-Karte fallen 39 Euro pro Jahr an.

Welche Vor und Nachteile haben die Wüstenrot Visa Kreditkarten?

Wüstenrot Visa Kreditkarten können optional zum Wüstenrot Girokonto erhalten werden. Sie bilden eine ideale Kombination mit der Girocard und ermöglichen deutschlandweit und weltweit bargeldloses Bezahlen und kostenloses Geldabheben.

Das sind Vorteile der Wüstenrot Classic

• Weltweit mit der Sicherheit von Visa bezahlen
• 24 Mal pro Jahr Bargeld am Bankautoamten kostenlos abheben
• Kostenlos im Ausstellungsjahr und ab einem Jahresumsatz von 2.000 Euro.
• Preisvorteile bei Reisebuchungen und zahlreichen Online-Shops
• Kostenloses Wüstenrot Top Giro-Konto als Verrechnungskonto

Das sind Vorteile der Wüstenrot Gold

• Weltweit mit der Sicherheit von Visa bezahlen
• Bargeld am Bankautomaten immer kostenlos abheben
• Versicherungspaket bietet Internet-Rechtsschutz und Best Price-Garantie
• Kostenlos im Ausstellungsjahr und ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro
• Preisvorteile bei Reisebuchungen und zahlreichen Online-Shops
• Kostenloses Wüstenrot Top Giro-Konto als Verrechnungskonto

Das sind Vorteile der Wüstenrot Premium

• Weltweit mit der Sicherheit von Visa bezahlen
• Bargeld am Bankautomaten immer kostenlos abheben
• Reiseversicherungen im Paket (Reiserücktritt-Versicherung, Reise-Krankenversicherung)
• Versicherungspaket bietet Internet-Rechtsschutz und Best Price-Garantie
• Kostenlos im Ausstellungsjahr und ab einem Jahresumsatz von 8.000 Euro.
• Preisvorteile bei Reisebuchungen und zahlreichen Online-Shops
• Kostenloses Wüstenrot Top Giro-Konto als Verrechnungskonto

Das sind Vorteile der Wüstenrot Visa Prepaid

• Weltweit mit der Sicherheit von Visa bezahlen
• 24 Mal pro Jahr Bargeld am Bankautoamten kostenlos abheben
• Volle Kostenkontrolle einer Prepaid-Kreditkarte
• 19 Euro Jahresbeitrag (unter 25 Jahre kostenlos)
• Preisvorteile bei Reisebuchungen und zahlreichen Online-Shops
• Kostenloses Wüstenrot Top Giro-Konto als Verrechnungskonto
• Zur Visa Prepaid Gold gehört ein Versicherungspaket (Internet-Rechtsschutz, Best Price-Garantie)

Welche Nachteile es bei Wüstenrot Visa Kreditkarten gibt:

Echte Nachteile lassen sich nicht ausmachen, da Wüstenrot Kartenvarianten für unterschiedlichste Ansprüche anbietet. Damit dürfte jeder zukünftige Kreditkartenbesitzer seine passende Karte finden. Jeden Monat zweimal Geld am Bankautomaten ziehen, sollte eigentlich ausreichen, sodass über das Jahr gesehen keine Kosten entstehen. Grundsätzlich gilt, dass die Kartengebühr ab dem zweiten Jahr nur unter Bedingungen, was das Erreichen der vorgeschriebenen Umsatzgrenzen erfordert. Bargeldverfügungen und Geldtransfers zum/vom eigenen Konto zählen nicht zum Umsatz.

Welche Sicherheiten hat man als Karteninhaber?

Visa Kreditkarten von Wüstenrot erfahren besonderen Schutz durch das Feature Verified by Visa (3D Secure). Damit soll eine unberechtigte Verwendung der Kreditkarte verhindert werden. Nach einer extra Anmeldung beim Wüstenrot Kreditkartenservice können Inhaber bei ausgewählten Händlern sicher einkaufen. Für jede einzelne Zahlung ist eine Freigabe über das Smartphone notwendig.

Welche Abrechnung bietet die kartenherausgebende Bank

Wüstenrot Kreditkarten Visa classic, Visa Gold und Visa Premium sind abhängig von der Bonität des Antragstellers mit Kreditlimit ausgestattet. Der Verfügungsrahmen steht pro Monat für Kreditkartenumsätze zur Verfügung. Es handelt sich bei diesen Kreditkarten um sogenannte Charge-Karten. Das heißt sie werden einmal pro Monat abgerechnet und in Anspruch genommene Beträge werden sofort fällig und vom Referenzkonto (Wüstenrot Top Girokonto) eingezogen. Bei Prepaid-Kreditkarten gibt es eine Abrechnung pro Monat online. Umsätze werden sofort vom Kartenguthaben abgezogen.

Hinweis: Bei allen Wüstenrot Kreditkarten können jederzeit Einzahlungen auf das Kartenkonto vorgenommen werden. Kreditlimit plus Guthaben bietet insbesondere während des Urlaubs einen großen finanziellen Spielraum.

Zusammenfassung: Wüstenrot VISA Kreditkarten als Classic, Gold oder Premium Variante

Wüstenrot VISA Kreditkarten gibt es in verschiedener Ausführung als Classic, Gold oder Premium Variante. Kartengebühren entfallen im Jahr der Kartenausstellung. In den folgenden Jahren wird eine Jahresgebühr von 19 bis 79 Euro berechnet, die unter bestimmten Voraussetzungen (Kartenumsatz) wegfällt. Zu jeder Kartenvariante gehören ein Bonusprogramm, bei Gold- und Premium-Karten sind umfangreiche Versicherungsleistungen inklusive.

Wer eine Wüstenrot Kreditkarte beantragt, sollte wissen, dass es die Karte zusammen mit dem Top kostenlosen Giro-Konto gibt, welches als Verrechnungskonto gilt. Ein bestehendes Girokonto bei einer Fremdbank zählt nicht. Kreditkarten sind nur bei positiver SCHUFA-Auskunft und Bonität erhältlich. Die Visa Prepaid ist ohne derartige Bedingungen zu bekommen. Sie können sich auch Minderjährige zulegen.